Binance’in, 2023’te ABD’deki 4,3 milyar dolarlık ceza davası uzlaşmasının bir parçası olarak kontrolleri sıkılaştırma taahhüdünde bulunmasına rağmen, şüpheli hesapların kripto para cinsinden fon taşımaya devam etmesine izin verdiği bildirildi.
Financial Times tarafından incelenen dahili verilere göre, 13 kullanıcı hesabından oluşan bir ağ, 2021’den bu yana yaklaşık 1,7 milyar dolarlık işlem gerçekleştirdi. Buna kasım 2023’teki savunma anlaşmasından sonra yapılan yaklaşık 144 milyon dolarlık işlemler de dahil.
Dosyaların, Venezuela, Brezilya, Suriye, Nijer ve Çin dahil olmak üzere çeşitli ülkelerdeki kullanıcılara ait Müşterini Tanı (KYC) belgeleri, IP ve cihaz kayıtları ile işlem geçmişlerini içerdiği bildiriliyor.
Financial Times’a konuşan düzenleyici ve kara para aklamayla mücadele uzmanları, bu bulguların, uzlaşmanın ardından Binance’in ABD’li yetkililere vaat ettiği yönetişim ve gözetim iyileştirmelerini ne kadar etkili biçimde uyguladığına dair yeni sorular doğurduğunu söyledi.
Binance, haberin yayına hazırlandığı sırada Cointelegraph’ın yorum talebine yanıt vermedi.
Şüpheli hesap davranışları
Bir vakada, 25 yaşındaki Venezuelalı bir kadınla bağlantılı bir Binance hesabı iki yıl içinde 177 milyon dolardan fazla para aldı ve 14 ayda bağlı banka bilgilerini 647 kez değiştirdi.
Eski savcılar, Financial Times’a bu tür bir faaliyetin normalde son derece şüpheli olarak değerlendirileceğini ve kayıtsız bir para transferi işletmesiyle potansiyel olarak tutarlı olabileceğini söyledi.
Bir başka hesapta ise, Caracas’ın yoksul bir bölgesinde yaşayan genç bir banka çalışanına ait hesapta 2022 ile Mayıs 2025 arasında yaklaşık 93 milyon dolar giriş ve çıkış yaptı. Dahili kayıtlar, hesabın bir öğleden sonra Caracas’tan, 10 saatten kısa bir süre sonra ise Japonya’nın Osaka kentinden erişildiğini gösterdi. Uzmanlar, FT’ye bunun fiziksel olarak imkansız bir sıralama olduğunu ve düzenlemeye tabi bir kurumda otomatik olarak incelemeyi tetiklemesi gereken türde bir anomali olduğunu söyledi.
Dijital varlık alım satım hizmetleri sunan bir finansal hizmetler şirketi olan ONE.io’nun işlem başkanı Nick Heather, bu tür vakaların dijital varlık piyasalarında uyarlanabilir yönetişim çerçevelerinin önemini vurguladığını Cointelegraph’a söyledi.
Heather, “Tekrarlanan kırmızı bayraklar sergileyen hesaplar aktif kalmaya devam ediyorsa, bu durum piyasa yapısından ziyade bir tırmanma ve gözetim sorununa işaret eder. Sağlam yönetişim, yaptırım taraması ve işlem sonrası gözetim kritik öneme sahiptir ve düzenlemeye tabi piyasalarda faaliyet gösteren kurumsal ve bireysel yatırımcılar bu gerekliliklere zaten aşinadır” dedi.
13 hesabın tamamı şüpheli davranış göstergelerini paylaştı ve birlikte, daha sonra İsrail tarafından terörle mücadele yasaları kapsamında dondurulan cüzdanlardan yaklaşık 29 milyon dolarlık stablecoin USDt (USDT) aldı.
Savunma anlaşması taahhütleri ve Trump affı arka planı
Binance, 2023’teki savunma anlaşmasında şüpheli faaliyetleri tespit etmek için gerçek zamanlı izleme, gelişmiş durum tespiti ve düzenli müşteri incelemeleri uygulama sözü verdi.
O dönemde ABD’li yetkililer, Binance’in fidye yazılımı, çocuk cinsel istismarı, uyuşturucu ticareti ve El Kaide ile IŞİD dahil gruplarla bağlantılı transferleri içeren faaliyetlere ilişkin 100 binden fazla şüpheli işlemi bildirmediğini söylemişti.
Financial Times’ın haberi, ABD Başkanı Donald Trump’ın ekim ayında Binance’in kurucusu Changpeng Zhao’yu affetmesinin ardından geldi.
