İsviçreli Düzenleyici Blockchain Ödemeleri için KYC Rehberi AML'yi Çıkarttı

İsviçre Finansal Piyasa Denetleme Kurumu (FINMA), kendi gözetiminde gerçekleşecek blockchain ödemelerinde yasal mevzuata ilişkin bir kılavuz yayınladı.

Sanal varlık hizmetleri sunanlara yönelik 26 Ağustos'ta yayınlanan bu kılavuz, başta borsa ve cüzdan sağlayıcılar olmak üzere blockchain servis sağlayıcıları da kapsıyor.

FINMA kılavuzun önsözünde, bu Haziran'da yayınlanan hükümetler arası dijital varlık düzenlemesi Mali Eylem Görev Gücü'ne (FATF) bağlılığını belirtiyor.

FATF'den daha sıkı

FINMA blockchain sektörü şirketlerinin, ülkenin Kara Para Aklama Önleme Kanunu (AML) gibi yasal düzenlemelerinden muaf tutulamayacağının altını çiziyor. Finansal otoritenin Blockchain'in takma isimler üzerinden yürüyen mekanizmalarına kara para aklama ve terör finansmanı risklerinde artış gözüyle baktığı düşünüldüğünde, bu düzenlemeler çok daha kritik önem kazanıyor.

Bu nedenle blockchain hizmet sağlayıcıları Müşterini Tanı (KYC) kontrollerini yapmak, iş ilişkilerini takip ederken risk temelli bir yaklaşım edinmek ve şüpheli bir faaliyet gözlemlediklerinde İsviçre Kara Para Aklama Rapor Ofisi'ni bilgilendirmek zorunda.

Yasa düzenleyici, kanunların teknolojiden bağımsız olarak yorumlanması gerektiğini vurguluyor: bu nedenle müşteri ve yararlanıcılar ile ilgili bilgi alma gerekliliği tıpkı banka işlemlerinde olduğu gibi blockchain işlemlerinde de geçerli.

Bu tür bilgilerin blockchain ile aktarılmasına gerek yok, diğer iletişim kanalları kullanılabilir.

FINMA, FATF kılavuzundan, zorunluluklarından düzenlenmeyen cüzdan sağlayıcılarını içeren ödemeleri hariç tutmayı reddetmesiyle ayrılıyor.

Abartılı talepler?

FINMA mevcut durumda dünya üzerinde blockchain tabanlı ödemeler için kimlik verilerini güvenli biçimde iletebilecek bir sistem bulunmadığını belirtiyor. Hizmet sağlayıcılar arasında da bu tür bir ikili anlaşma yapılmadığını ekliyor. 

Gelecekte bu tür anlaşmalar veya veri paylaşım mekanizmaları oluşursa muhtemelen yalnızca uygun AML denetimine tabi hizmet sağlayıcılarını içermeleri gerekir.

Sosyal medya kaynakları ise FINMA'nın iki blockchain hizmet sağlayıcısı Sygnum ve Seba'nın bankacılık lisanslarını onayladığını iddia etti.

Geçtiğimiz baharda blockchain analiz şirketi Chainalysis, Katma Değerli Servis Sağlayıcıları Birliği (VASPA) için kılavuz ve raporlama taleplerini tekrar düşünmesi için FATF'a çağrıda bulundu. Yasal denetlemeye tabi katma değerli servis sağlayıcıların kolluk kuvvetleri için kritik bir müttefik olduğu belirtilen çağrıda, bu tür ağır gerekliliklerin servis sağlayıcıların önünü kapatacağı vurgulandı. Böylesi koşulların işlem aktivitelerinin ademimerkeziyetçi ve eşler arası borsalara kayacağı, finansal kuruluşlar tarafından daha fazla risk azaltımına yol açacağı ifade edildi.