Avrupa Birliği Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörizmin Finansmanı ile Mücadele (CTF) yasaları, piyasa düzenleyicilerin kararının ardından Avrupa merkezli kripto şirketlerini de kapsayacak şekilde genişletildi. 

Avrupa Bankacılık Otoritesi’nin (EBA) 16 Ocak tarihinde yaptığı açıklamada, değiştirilen yasanın kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (CASP'ler) "müşterileri, ürünleri, teslimat kanalları ve coğrafi konumları" nedeniyle mali suçlara maruz kalma risklerini değerlendirmelerine yardımcı olmayı amaçladığı ifade edildi. 

Yasada kripto firmalarının "blokzincir analiz araçlarının kullanımını" içeren mali suçlarla mücadele önlemlerini nasıl alacağı da ana hatlarıyla anlatıldı. Yasa, 30 Aralık’tan itibaren geçerli olacak.  

EBA, son düzenlemelerin "AB'nin mali suçla mücadelesinde önemli bir adım" olduğunu ve kara para aklamayı ve terörizmin finansmanını önlemek amacıyla AB genelindeki kripto firmaları için "yasaları uyumlu hale getirdiğini" iddia etti.  

Güncellenen yasa ile kripto para birimleri ve kripto şirketlerine özgü riskler konusunda kripto para birimlerini tutan veya kripto firmalarına hizmet veren firmalara da rehberlik edilecek.  

Mali suç risk değerlendirme kılavuzu, anonimliği artıran özellikler, merkeziyetsiz cüzdanlar, merkeziyetsiz platformlar ve şirket ile bu tür hizmetler arasında transferlere izin veren ürünlerle ilgili potansiyel riskleri göz önünde bulundurmaları konusunda kripto firmalarını uyaracak. 

İlgili: AB, bankaların kripto para bağlantılarını araştıracak

AB geçtiğimiz yıl, kripto para transferlerini düzenleyen Fon Transferi (ToFR) ve genel olarak kripto para piyasasını kapsayan Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) yönetmeliklerini tamamlamıştı.

MiCA, Aralık ayında yürürlüğe girerek yatırımcıları korumaya başlayacak ancak AB üyesi ülkeler isteğe bağlı olarak CASP'ler için 18 aylık bir geçiş dönemi uygulayarak platformların bu süre içinde lisanssız faaliyet göstermelerine izin verebilecek.