Avrupa Bankacılık Otoritesi (EBA), Avrupa Sistemik Risk Kurulu (ESRB) ve Finansal İstikrar Kurulu (FSB) ile ortak bir soruşturma yürüterek bankaların hedge fonlar, özel sermaye ve kripto platformları da dahil olmak üzere banka dışı finansal kuruluşlarla (NBFIs) olan bağlantılarını değerlendirecek.
Plan, EBA Başkanı José Manuel Campa tarafından, 3 Aralık tarihinde Financial Times'a verilen röportajda açıklandı. Campa, gerekli durumlarda bankalar ve banka dışı finansal kuruluşlar arasındaki bir araya gelme potansiyelinin belirlenmesi amacıyla “altta yatan zincirin” tamamının izlenmesi gerektiğine inandığını belirtti:
“Daha fazlasını yapmalıyız ve daha fazlasını yapacağız. Banka dışı kuruluşlara ait zincirlerin tamamını anlamamız gerekiyor.”
Campa, EBA'nın krediler de dahil olmak üzere bankaların banka dışı kuruluşlara olan bilanço risklerini zaten değerlendirmiş olduğunu açıkladı ve banka dışı kuruluşlara ait mevcut verilerin "homojen olmaması" nedeniyle "belirsiz bir sektör" olduğunu iddia etti.
FSB'nin tahminine göre, banka dışı finansal kuruluşların sahip olduğu varlıkların toplam değeri 218 trilyon dolara yakın ve bu da toplam küresel varlıkların yaklaşık yüzde 46'sını oluşturuyor. Buna karşılık, geleneksel bankalar yaklaşık 183 trilyon dolara sahip.
Kasım 2023 tarihinde EBA, kripto sektöründe Kara Para Aklamayı Önleme ve Terör Finansmanıyla Mücadele (AML / CFT) için yeni kurallar önerdi. EBA, özellikle ödeme hizmeti sağlayıcıları ve kripto varlık hizmeti sağlayıcıları (CASP'ler) için AML/CFT kriterlerinin birleştirilmesini ve CASP protokollerinin birlikte çalışabilirliğini artırarak "bilgilerin kesintisiz ve birlikte çalışabilir bir biçimde iletilmesini" zorunlu kılmayı önerdi.