CipherTrace, Bankaların Milyarlarca Kripto İşlemini Bilmeden Gerçekleştirdiklerini İddia Etti

Blockchain istihbarat firması CipherTrace, küresel ölçekli büyük bankaların, her yıl 2 milyar dolar değerinde tespit edilemeyen kripto para transferi yaptıklarını iddia etti.

16 Aralık tarihinde Cointelegraph ile paylaştığı basın açıklamasında CipherTrace, ABD’nin en büyük 10 ticari bankasının, fonlarını işlemek amacıyla kendi ödeme ağlarını kullanan ve fark edilemeyen kripto para işletmelerinin bulunduğunu öne sürdü.

Araştırmaya göre bahsi geçen bu kayıt dışı kripto para hizmeti işletmeleri (MSB) içinde kripto para borsaları da yer alıyor. 

Bilinen bilinmeyenler

Hem ABD Banka Gizlilik Yasası (BSA), hem de Mali Eylem Görev Gücü (FATF) tarafından belirlenen fon transfer yasaları, bankaların ağlarını kanunlar çerçevesinde kullanarak kripto para işletmelerini tanımlamalarını gerektiriyor. CipherTrace, kripto borsalarını ve diğer sanal varlık servis sağlayıcılarını tanımlamak için yeterli donanımın olmadığını iddia ediyor.

CipherTrace firmasının söylediğine göre, yakında G20 ülkeleri için yürürlüğe girecek olan gözden geçirilmiş BSA ve FATF kuralları ile tanımlama ve uygunluk kriterleri daha önemli bir hal alacak.

Kasım ayında San Francisco’da düzenlenen “CipherTrace Cryptocurrency Travel Rule Information Sharing Architecture” isimli konferansta ABD Hazine Mali İşleri Görev Gücü'nden (FinCEN) Carole House, bankaların gelecek yasal revizyonlara gerçekten hazır olup olmadıkları konusunda endişelerini dile getirdi. House, şöyle konuştu:

“Bu alanda faaliyet gösteren finans kuruluşlarından kaç tanesinin cüzdan referans numarası üzerinden kripto para işlemlerini tanımlayabildiklerini veya şu anda kendilerine sunulan diğer kripto işlem bilgilerini öğrenmek oldukça ilginç olurdu.”

Finansal kurumların Kara Para Aklamayı Önleme (Anti-Money Laundering - AML) kurallarına uyumluluğuna dair zorluklara parmak basan CipherTrace, bankaların ödeme işlemlerinde kripto ile ilgili riskleri azaltmalarına yardımcı olmak için tasarladığı “Crypto Risk Intelligence” isimli ürünü piyasaya sürdü.

Şirket halihazırda 500'den fazla kripto para işletmesini izleme, risk ve uyumluluk puanları oluşturma, bankalar ve diğer kuruluşlar tarafından kullanılabilecek AML filtreleme verilerini meydana getirme gibi alanlarda çalışıyor. Yeni istihbarat aracının, şu dört alana odaklanarak bankaların karşılaştıkları zorluklarla baş etmelerine yardımcı olduğu bildiriliyor:

  1. Dijital varlık servis sağlayıcıları ile bankalar arasındaki, SWIFT ve ACH gibi ödeme ağlarındaki riskleri tespit etme
  2. Kripto alanında çalışan işletmeler için CipherTrace risk puanına erişim sağlama
  3. Banka hizmetlerine dayanan kayıt dışı kripto para işletmeleri ve eşler arası sistemler üzerinden gerçekleşen işlemleri belirleme
  4. Dark web risklerine karşı koymak ve kripto para işlemleriyle gerçekleştirilen yasa dışı finansal ürünleri veya aklanmış fonları tespit etme

Sektörü şekillendiren düzenlemeler

Daha önce haberi yapıldığı üzere FinCEN, bu yılın nisan ayında para aktarma yasalarını kasten ihlal eden kayıt dışı eşler arası (P2P) kripto para platformuna karşı ilk resmi eylemini gerçekleştirdi.

FinCEN’in direktörü bu ay, ajansın para aktarma hizmetleri konusundaki düzenlemelerine kripto para birimi sektörünün uymaya başladığını söyledi.

CipherTrace kısa süre önce, yeni FATF düzenlemelerinin, sadece kendi müşterilerinin işlemlerini değil, aynı zamanda müşterilerinin paralarını nereye gönderdiklerini de izlemelerini talep ettiğini reddetmişti.