Japonya'nın mali düzenleme kurumu Finansal Hizmetler Dairesi (FSA), yerel bankalara yönelik son tavsiyelerinin ardından kişiler arası (P2P) kripto işlemleri konusundaki tutumunu netleştirdi.
FSA, 14 Şubat tarihli mektubunda, bankaları "gönderenin adı hesap adından farklıysa kripto varlık değişim hizmeti sağlayıcılarına yapılan transferleri durdurarak, kullanıcılarının korumasını sağlamaya" çağırdı. Cointelegraph'ın belirttiği üzere böyle bir formül, ülkedeki P2P transferlerini tehlikeye atabilir çünkü bu transferlerde genellikle gönderici ve alıcı taraflarında iki farklı kullanıcı bulunur.
Cointelegraph'ın sorusuna yanıt veren FSA, tavsiyelerinin "bir bireyden diğerine herhangi bir işlemi" kapsamadığını belirtti:
“Bankalardan ve diğer finans kuruluşlarından, bir bireyin banka hesabından bir kripto varlık değişim hizmeti sağlayıcısının hesabına nakit para yatırdığı durumlarda yasadışı para transferlerine karşı önlemleri güçlendirmelerini istemek amacıyla bu talebi yayınladık.”
Dolandırıcı X, mağdur Y'nin banka hesabından dolandırıcının yeni oluşturduğu kripto hesabına para göndermesini istiyor. Kripto platformu başka bir kişinin hesabına ilk para yatırma işlemini kabul etmeyeceğinden, dolandırıcı kurban Y'yi adını X olarak değiştirmeye ikna ediyor, böylece platform bunu kabul ediyor. Ancak bu aşamada, yeni önerilere göre banka, göndericinin kripto platformuna para yatırmak için adını Y'den X'e değiştirmeyi talep ettiği şüpheli işlemi engelleyecek.
FSA'ya göre bu önlemler, halihazırda çok sayıda finans kuruluşu tarafından alınmış durumda ancak kurum henüz "kripto varlık piyasalarına ilişkin endişe" yaratacak somut vakalar hakkında herhangi bir rapor almadğını belirtti.
FSA'nın tavsiyeleri tüm finans kurumları için "standart" değil. Bankaların kendi koşullarına bağlı olarak somut önlemleri değerlendirmeleri ve karar vermeleri bekleniyor.
Japonya'nın komşusu Güney Kore de kripto dolandırıcılığıyla mücadele için aktif adımlar atıyor. Mali İstihbarat Birimi (FIU), ülkede halihazırda faaliyet gösteren platformlardaki şüpheli işlemler için önleyici bir sistemi devreye sokacak. Bu sayede ön soruşturma aşamasında bile işlemler dondurulabilecek.