FinCEN Direktörü Kripto Para Sektörü Gözetimlerini Artırdı

Mali Suçlar İcra Ağı (FinCEN) direktörü, kripto para sektörünün, kurumun para iletim hizmetleri konusundaki düzenlemelerine uygun olarak hareket etmeye başladığını söyledi.

10 Aralık tarihinde düzenlenen Amerikan Bankacılar Birliği / Amerikan Barosu Mali Suç Yaptırımları konferansında bir konuşma gerçekleştiren Kenneth A. Blanco, FinCEN’in Mayıs 2019 tarihinde kripto para ekosistemini denetlemesiyle birlikte sektörde belirgin ve olumlu etki oluştuğunu iddia etti.

Kayda geçen kripto işlemleri mayıs ayından bu yana önemli ölçüde arttı

Mayıs ayında FinCEN, kripto para sektörü özelinde para hizmetleri ile ilgili düzenlemelerinin ekosistemdeki belirli iş modellerine nasıl uygulandığını ve Amerika Birleşik Devletleri Bankacılık Gizlilik Yasası uyarınca belirli yükümlülükleri nasıl yerine getirdiğini açıklayan bir kılavuz yayımladı.

Blanco’nun sözlerine göre, kurumun resmi dokümanını yayımlanmasından bu yana Şüpheli Faaliyet Raporlarında (SAR) önemli artış kaydedildi. Toplam 11.000 işlemin kabaca üçte ikisine denk gelen 7.100 adedi; kiosklar, borsalar ve eşler arası alım satım işlemleri dahil olmak üzere şüpheli biçimde gerçekleşti.

Mayıs ayının öncesinde, kripto varlıklara ait işlem dosyalarının çok az kaydedildiği, toplam sayının mayıs ayına kıyasla yarıdan az olduğu bildirildi.

Ayrıca kripto şirketlerinin, kurum tarafından açıklanan resmi şartları giderek daha fazla içselleştirdikleri ve bunları doğrudan dosyalama işlemlerinde kullandıkları gözlendi. Direktör, bunun cesaret verici bir eğilim olduğunu, FinCEN’in çektiği “kırmızı bayraklara” sektörün riayet ettiğini ve usulüne uygun olarak şüpheli faaliyetleri bildirdiklerini belirtti.

Kripto dolandırıcılar acemileri ve yaşlıları hedef alıyor

Raporların içeriğinden bahseden Blanco, denizaşırı kimi KOBİ’lerden dem vurarak, kayıt dışı kimi borsalardan yapılan şüpheli işlemlerde artış olduğunu söyledi. Burada bahsi geçen şirketlerin Venezüellalı eşler arası alım satım platformları oldukları ima edildi.

Ayrıca, darknet pazarlarına bağlı cüzdanlarla kripto işlemleri yapan müşterilerin yanı sıra dolandırıcılık mağdurlarının da arttığını söyledi. Dolandırıcıların özellikle yaşlıları ve acemi kripto para kullanıcılarını hedef aldıklarını vurguladı.

Blanco, henüz kurumun kurallarında uymayan işletmelere yönelik şu sözlerle sözlerini tamamladı:

"Tüm finansal kurumların kendilerine bu tür şüpheli faaliyetleri rapor edip etmediklerini sormasının önemli olduğunu düşünüyorum. Cevap hayırsa, kurumlarının işlemleri içinde kripto para biriminin kullanılıp kullanılmadığını yeniden değerlendirmeleri gerekir.”

Blanco’nun konuşması, ağustos ayında yaptığı bir başka konuşmada FinCEN’in şüpheli işlemlerde artış olduğunu gördüklerini ve ay başına 1.500’ün üzerinde artış tespit ettiklerini ısrarlı biçimde vurgulamasını destekler nitelikteydi.

Aynı ay, durum tespiti yapmak ve raporlama yükümlülüklerine uymaları için doğrudan kripto ödemeleri yapan kumarhanelerle görüşmek üzere çalışmalar gerçekleştirilmişti.

Bu sonbaharda ABD Temsilciler Meclisi, FinCEN direktörünün kurum içinde blockchain de dahil olmak üzere yeni teknolojilerin kullanımı hakkında bir çalışma yürütmesini isteyen tasarı yayımlamıştı.