Türkiye, kara para aklama ve mali suçlarla mücadele etmek amacıyla kripto para işlemlerine daha sıkı düzenlemeler getirmeye hazırlanıyor.
Önerilen önlemler kapsamında kripto platformlarının her transferin kaynağı ve amacı hakkında ayrıntılı bilgi toplaması gerekecek. Anadolu Ajansı (AA) tarafından paylaşılan habere göre, kullanıcıların her transfer için en az 20 karakterlik bir işlem açıklaması sunmaları gerekecek.
İşlem açıklamalarına ek olarak, “Travel Rule”un uygulanmadığı durumlarda kripto para çekimlerine bekletme süresi uygulanacak. Travel Rule, kripto para transferlerinde gönderen ve alıcının kimlik bilgilerini işlemle birlikte “taşıma” (iletişim) zorunluluğudur. Bekleme sürelerinin 48 ila 72 saati bulabileceği söyleniyor.
Bu düzenlemeler, Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın kripto varlık hizmet sağlayıcıları üzerindeki denetimini hızlandırdığı kapsamlı planının parçası olarak görülüyor.
İlgili: Türk hukuk bürosu kripto ödemeler yasağını mahkemeye taşıyor
Stablecoin transferlerine günlük ve aylık limitler
Habere göre, bakanlık özellikle yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçlardan kaynaklanan yasa dışı fonların hızlı çıkışını önlemek amacıyla stablecoin transferlerine günlük ve aylık limitler getirecek. Kullanıcılar günde 3.000 dolar ve ayda 50.000 dolar ile sınırlı olacak.
Gönderen ve alıcının kimlik bilgilerini tam olarak toplayarak Travel Rule yükümlülüklerini eksiksiz yerine getiren platformlar, bu limitleri iki katına kadar uygulayabilecek.
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, AA’ya yaptığı açıklamada, hedefin meşru faaliyetleri engellemeden suç amaçlı kullanımı sınırlamak olduğunu söyledi. “Meşru kripto varlık faaliyetleri için hareket alanı korunacak,” dedi.
Şimşek, “Yeni düzenlemelere uymayan platformlara idari yaptırımların yanı sıra, lisans reddi veya iptali dahil olmak üzere çeşitli hukuki ve mali yaptırımlar uygulanabilir,” dedi.
Özellikle, fon kaynağının kanıtlanabildiği durumlarda likidite sağlama, piyasa yapıcılığı ve arbitrajla ilgili transferler, ilgili platformun sorumluluğu altında denetlenmek kaydıyla bu limitlerden muaf tutulacak.
Türkiye kripto düzenlemelerini küresel standartlara uyarlıyor
Son önerilen kurallar, Türkiye’nin kripto düzenlemelerini Avrupa Birliği’nin Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) çerçevesi gibi uluslararası standartlarla uyumlu hale getirmeye yönelik en kapsamlı adımlarından birini oluşturuyor.
Mart ayında Türkiye Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), kripto varlık hizmet sağlayıcıları için lisanslama ve operasyonel kurallar getirdi. Bu çerçeve, kripto borsaları, cüzdan sağlayıcıları ve saklama hizmeti sunan kuruluşlar üzerinde SPK’ya tam yetki tanıyarak ulusal denetimi küresel düzenleyici standartlarla uyumlu hale getiriyor.
Kurallar, Türkiye’de kripto varlık hizmet sağlayıcıları kurmak için yönetici geçmişi, hissedar yapısı ve asgari sermaye eşikleri gibi katı gereksinimler belirliyor. Kripto borsalarının en az 4,1 milyon dolar, saklama kuruluşlarının ise 13,7 milyon dolar sermayeye sahip olması gerekiyor.