SEC personeli, riskli ürünlerin müşterilere tavsiye edilmesi konusunda uyardı.
Bloomberg'ün haberine göre, SEC personeli, komisyoncuların müşterilere bir ürünü önermeden önce dijital varlıklar gibi riskli ürünlere alternatif olup olmadığını düşünmeleri gerektiğini vurguladı.
Yetkili, riskli ürünlerin önerilmesine tamamen karşı olmasa da, ürünlerin risklerinin, sunduğu fırsatların ve bunun maliyetinin tam manasıyla anlaşılması gerektiğini savunuyor.
Müşterilerin bilgilendirilmesi gerekiyor
SEC, yatırım danışmanı ve komisyoncu olarak faaliyet gösteren şirketlerin, bir ürünü önermeden önce müşterilerin yatırım hedefleri ve vergi durumu gibi faktörlerin incelenerek müşterilerin profilinin de tam olarak anlaşılması gerektiğini ifade etti.
SEC personeli, kaleme aldığı notta şu ifadeleri kullandı:
"Yatırımcı hakkında yeterli bilgi sahibi olmadan, bir ürün tavsiyesinin perakende yatırımcının çıkarına en iyi şekilde hizmet edeceğine dair makul bir inanca sahip olamazsınız"
SEC, Ağustos 2022'de yayımlamış olduğu bir personel bülteninde de, komisyoncuları ödemeye bağlı olan çıkar çatışmaları konusunda da uyardı. Bununla birlikte müşterilere nasıl bir hesap açacakları konusunda yardım etmeleri gerektiğini de ifade etti.
Personelin notu, herhangi bir yasa niteliğinde olmasa da, regülatörlerin beklentilerini anlatması ve şirketlerin yaptırım eylemlerinden kaçınabilmesi için önemlidir.
SEC personeli, verdiği demeçte varlık yöneticilerinin ve komisyoncu şirketlerin, ürün tavsiyesi vermeden önce yeterli bilgiye sahip olması gerektiğini ifade etti.
SEC'in kripto para sektörüne karşı olan baskısı tüm hızıyla sürüyor. ABD'nin en büyük kripto para borsası Coinbase'in CEO'su Brian Armstrong, ülkedeki düzenleyici netliğin sağlanmaması halinde, operasyonlarını başka ülkeye taşıyabileceklerini açıkladı.