ABD bankaları, yeni bir rapora göre 2020 ile 2024 yılları arasında Çinli kara para aklayıcıları için 312 milyar dolar taşımaktan sorumluydu.
ABD Mali Suçları Araştırma Ağı'nın (FinCEN) perşembe günkü tavsiye raporunda, kurum 2020 ile 2024 arasındaki 137 binden fazla Banka Gizliliği Yasası raporunu inceledi.
Ortalama olarak yılda 62 milyar doların üzerinde paranın Çinli kara para aklayıcılarından ABD bankacılık sistemi üzerinden geçtiği tespit edildi.
Çinli kara para aklama ağları, Meksika merkezli uyuşturucu kartelleriyle simbiyotik bir ilişki kurdu. Raporda, kartellerin ABD doları uyuşturucu gelirlerini aklamaya ihtiyaç duyduğu, Çinli çetelerin ise Çin’in döviz kontrol yasalarını aşmak için ABD dolarına ihtiyaç duyduğu belirtildi.
FinCEN Direktörü Andrea Gack, “Bu ağlar, Meksika merkezli uyuşturucu kartelleri için gelir aklıyor ve Amerika Birleşik Devletleri içinde ve dünya genelinde diğer önemli, yeraltı para hareketi planlarına dahil oluyor,” dedi.
Uyuşturucu parasının aklanmasının ötesinde, Çinli çeteler insan ticareti ve kaçakçılığı, sağlık dolandırıcılığı ve yaşlı istismarıyla da ilgileniyor. Rapora göre ayrıca gayrimenkul kara para aklamasında da 53,7 milyar dolarlık şüpheli işlemle yer alıyorlar.
Kripto hala haksız yere suçlanıyor
Buna rağmen, kripto sıklıkla Senato Bankacılık Komitesi kıdemli üyesi Senatör Elizabeth Warren gibi bankacılık yanlısı politikacılar tarafından kara para aklama ve yasa dışı amaçlarla singled out ediliyor.
“Kötü aktörler kara para aklamayı mümkün kılmak için giderek daha fazla kripto paraya yöneliyor,” dedi Warren bu yılın başlarında ve daha sıkı düzenlemeler talep etti.
Son veriler genellikle bastırılmış bir gerçeği ortaya koyuyor: kara para aklamanın büyük çoğunluğunun kriptoyla hiçbir ilgisi yok.
Birleşmiş Milletler Uyuşturucu ve Suç Ofisi'ne göre, dünya genelinde bir yılda aklanan para miktarı 2 trilyon doların üzerinde.
Karşılaştırıldığında, Chainalysis'e göre tüm kripto para ekosisteminin yasa dışı kripto hacimleri son beş yılda toplamda yaklaşık 189 milyar dolara ulaştı.
TRM Labs politika ve stratejik ortaklıklar başkanı Angela Ang Cointelegraph’a verdiği demeçte, “Yasa dışı faaliyet, kripto ekosisteminin sadece küçük bir kısmını oluşturuyor. Bunun toplam kripto hacminin yüzde 1’inden az olduğunu tahmin ediyoruz,” ifadesini kullandı.
“FinCEN’in bulguları daha geniş bir desenle uyumlu. Bu yeraltı bankacılık ağları, organize suç için dünya çapında gölge bir finansal sistem gibi işliyor ve bankacılık sistemlerinin boşluklarında faaliyet gösteriyor,” diye ekledi Ang.
Chainalysis APAC Politika Başkanı Chengyi Ong benzer bir noktayı dile getirerek şunları söyledi:
“Suçlular yasa dışı değeri taşımak için fiat ya da kripto fark etmeksizin herhangi bir aracı kullanacaktır. Geleneksel finansal sistemin büyük boyutu ve şeffaf olmaması, yasa dışı değerin çoğunluğunun hala tartışmasız bir şekilde fiat kanalları aracılığıyla taşındığı anlamına geliyor.”
Ong ayrıca, kara para aklamayla ilgili sorunun kriptoda var olmasına rağmen, yasa dışı faaliyetlerin çoğu zaman halka açık blockchainlerin şeffaflığı nedeniyle daha görünür olduğunu belirtti. “Bu, kriptonun esasen suç için kullanıldığı anlatısını körüklemeye yardımcı olabilir. Oysa gerçekte kripto sadece bir başka değer transfer aracıdır,” diyerek sözlerini tamamladı.