Mali Eylem Görev Gücü (FATF), ABD'nin küresel para aklamayı önleme (AML) ve terörist finansmanını engelleme (CFT) düzenlemelerine uyumluluğunu yeniden değerlendirdi. ABD, 31 Mart'ta yayınlanan rapora göre kripto paralar ve sanal varlıklar konusunda FATF düzenlemelerine ''büyük ölçüde'' uyum sağlıyor.

Değerlendirmede ulusal mevzuatın, uluslararası bir yasal standart kuruluşu olan FATF tavsiyelerine uygunluk seviyesi değerlendirildi. Özellikle kripto paraları ele alan 15 No'lu Tavsiye Kararı, raporda en çok tartışılan konulardan biri oldu.

FATF'nin ABD'ye bu konuda verdiği not, 2016 yılındaki son değerlendirmeden beri değişmedi. Diğer yandan FATF, kripto paralar ile ilgili kılavuzlarında Ekim 2019'da büyük düzenlemeler yaptı.

Bu nedenle bir öncekine göre daha detaylı olan değerlendirme, metodolojideki değişimi yansıtıyor. 

ABD mevzuatı genel olarak iyi

Kuruluş, ''2018 Ulusal Para Aklama Risk Değerlendirmesi'' gibi çeşitli görev güçleri ve raporlara değinerek ABD'li düzenleyicilerin risklere ilişkin artan farkındalıklarını takdir etti.

ABD'li düzenleyiciler, aynı zamanda FATF tarafından tanımlanan ve borsalar ve saklama hizmetleri gibi kuruluşları içeren Sanal Para Hizmet Sağlayıcıları'nın (VASP) farklı türlerini de etkili bir şekilde ele aldı. Diğer yandan rapor, ABD'nin ülkede kurulan fakat onun haricinde ülke içinde herhangi bir faaliyeti bulunmayan VASP'leri açıkça ele almadığını belirtti.

Kripto para işleticileri, genellikle yüksek uyumluluk standardına sahip bir kategori olan Para Hizmetleri Şirketi (MSB) sayılıyorlar. Çoğu MSB'den, FATF'nin genellikle yeterli bulduğu etkili AML ve CTF politikaları geliştirmeleri isteniyor.

Dahası, bazı şirketlerin Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ve Emtia Vadeli İşlemler Alım Satım Komisyonu (CFTC) tarafından uygulanan düzenlemelere de uyması gerekiyor. Diğer taraftan rapor, ABD'yi kimlik bilgileri olmadan işlem yapma sınırını 3 bin dolar olarak belirlemesi nedeniyle eleştiriyor. FATF, bu limitin 1.000 dolardan fazla olmamasını öneriyor.

ABD, genel değerlendirmenin ardından FATF'nin not sisteminden ''B'' aldı.