İsviçreli Düzenleyicilere Göre Blockchain Kara Para Riskini Artırıyor

İsviçre Finans Piyasaları Denetleme Kurumu (FINMA), blockchain teknolojisinin kullanılması için oluşturulan projeler de dahil olmak üzere kara para aklama risklerine eğilimli işlemler konusunda ülkeyi uyardı.

FINMA'nın 10 Aralık tarihinde yayımladığı yıllık risk izleme raporunda, ülkedeki blockchain ve kripto para projelerinin mevcut kara para aklama risklerini artırdığı konusunda uyarı yer alıyor. Belgede şu ifade kullanılıyor:

“[...] finans sektörü, geleneksel kara para aklama risklerine ek olarak, blockchain teknolojisi ve müşterilerin ilgisini çeken kripto para alanlarında yeni risklerle karşı karşıya.”

Kara para aklama kripto paranın benimsenmesini yavaşlatıyor

Düzenleyici kurum, yeni teknolojilerin finans endüstrisinde verimlilik artışı vadetmelerine karşın, kara para aklama ve terör finansmanı tehditlerini de artırdığını itiraf ediyor. Düzenleyici, anonimlik potansiyeli yüksek olduğu için, bu tür finansal araçların hızı ve küresel niteliği sayesinde yasa dışı kullanım açısından çekici araçlar haline geldiklerine inanıyor.

Raporda ayrıca, kara para aklama benzeri suçların blockchain gibi yeni ortaya çıkan teknolojilerin benimsenmesini yavaşlatacağını şu sözlerle belirtiliyor:

“FinTech alanında faaliyet gösteren finansal kuruluşlar tarafından yapılan olumsuz örnek içeren uygulamalar, İsviçre finans merkezinin itibarını önemli ölçüde zedeleyebilir ve dijitalleşme gelişimini yavaşlatabilir.”

FINMA ayrıca, blockchain dışında İsviçre’nin kara para aklama riskine katkıda bulunan özel bir varlık yönetimi merkezi statüsüne de parmak bastı. Ayrıca, bankalar için azalan kâr marjlarının, kurumları yüksek riskli gelişmekte olan pazarlardan müşterileri kabul etmeye ittiğini belirtti.

İyi ya da kötü yönde olması fark etmeksizin, kara para aklama konusundaki kaygılar, kripto varlıkların benimsenmesini yavaşlatıyor. Cointelegraph'ın da bildirdiği gibi, Avrupa Birliği Konseyi ve Avrupa Komisyonu tarafından yayımlanan yakın tarihli ortak açıklamada, kara para aklama ve vergi kaçakçılığı gibi algılanan riskler ele alınana kadar, AB'de hiçbir küresel stablecoin projesinin kabul edilmeyeceği söylendi.

Yasalara uyumlu hareket edebilmek için borsalar, yüksek gizlilik standartları sağlayan kripto para birimlerini sistemlerinden çıkarmaya başladılar. Örneğin, kasım ayının sonunda kripto para borsası BitBay, kara para aklama endişeleri nedeniyle gizlilik odaklı kripto para birimi Monero'ya (XMR) destek vermeyi kesti. Eylül ayında kripto borsası OKEx, gizlilik odaklı birçok coin için aynı muameleyi uyguladı.