Blockchain analitik firması, düzenleyicilerin sanal varlık hizmet sağlayıcılarından bekledikleri gereksinimleri artırmaları neticesinde, kripto para şirketlerinin uyumluluk konusunu ilk sıraya almaları gerektiğini söylüyor.
2020 yılında yeni blockchain fikirleri, token ve merkeziyetsiz finans (DeFi) protokollerinin oluşmasının yanı sıra, Bitcoin fiyatındaki yükselişle birlikte piyasaya yeni kripto projeleri eklendi.
Tüm bu girişimlerin, şirketlerini kurdukları ülkenin düzenleyici kurallarına uyması gerekecek.
Crystal Blockchain, 2021'in önemli bir yıl olarak şekillendiğini söylüyor. Kripto hizmeti sunan şirketlere, yasal düzenleme gereksinimlerini belirleyerek düzenlemelere uyumluluk için çalışma yapmalarını tavsiye ediyor. Tüm bunlar, Mali Eylem Görev Gücü'nün (Financial Action Task Force, FATF) eylül ayında sanal varlık hizmet sağlayıcıları için yeni yönergeler yayımlamasıyla daha da önemli hale geldi.
Yeni yönergelerde yer alan uyarı işaretleri (red flag), Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcılarının (Virtual Asset Service Providers, VASP) kripto para birimlerini içeren yasa dışı faaliyetleri belirlemelerine yardımcı olmak için tasarlandı. Yüklü meblağlarda transfer yapmak gibi olağan dışı bir işlemin görülmesi veya takibi zorlaştırmak için raporlama eşiğinin altında kalacak biçimde parçalara bölünmüş olağan dışı işlem yapan kullanıcılarının tespiti amaçlanıyor.
Dünya çapındaki pek çok yasa bölgesi ve borsa, FATF yönergelerini benimsemekte yavaş davrandı - bu da bazı uzmanların sektör genelinde uyumluluğun yıllar boyunca tamamlanamayacağını ileri sürmelerine neden oldu. Bu durum kısmen, teknik zorluklardan kaynaklanıyor. Ancak, süreci VASP'ler için daha basit hale getirmeyi amaçlayan araçlar mevcut.
Crystal, kripto uyumluluk yazılımının mevcut piyasa için kritik öneme sahip tüm özellikleri desteklediğini söylüyor. Bu da "red flag" isimli uyarı işaretlerinin hızla tanımlanabileceği anlamına geliyor. Bir blok ağ tarafından onaylanmadan önce, gerçek zamanlı biçimde risk belirlemesi yapılan tescilli algoritmalar bulunuyor. Bu teknoloji, Mempool üzerinde onaylanmayı bekleyen ödemelerin incelenebilmesini sağlıyor. Şirketin ürünü ayrıca sürekli olarak yönetmelikteki değişiklikleri izliyor, siber kripto korsanlıklarını ve dolandırıcılıklarını araştırıyor ve uluslararası fon akışlarını 7/24 otomatik olarak izliyor.
Sanal varlık hizmet sağlayıcılarının bilgilendirme
Crystal'in altyapısını kullanan sanal varlık hizmet sağlayıcılarına, düzinelerce kara listeye alınmış adres verisi ulaştırılır. Bu listede şüpheli kriptolar ve onları depolayan hesaplar yer alır. Veriler, diğer ekosistemlerle temasa geçtiklerinde derhal tanımlanırlar.
Şirkete göre, kripto para birimi araştırmalarına yönelik izleme sistemi dünyada bir ilk. Bu araç, kripto paraların tasfiye edildiği noktaları otomatik olarak tespit eder ve işlem yolu boyunca kullanılan tüm geçiş adreslerini tanımlar. Crystal, bu özelliğin özellikle çalınan paraların son olarak nereye ulaştığı konusunda derinlemesine araştırma yapmaya çalışan araştırmacılar ve gerçek dünya kurumlarıyla somut bağlantılar bulmaya çalışanlar için yararlı olduğunu da sözlerine ekledi.
İstihbarat firması ana önceliğinin, sunulan gelişmiş özelliklere rağmen, rekabetçi fiyatlara sahip ve kullanımı kolay bir ürün paketi sunmak olduğunu söylüyor. Son iki yılda araçlarında sürekli iyileştirmeler yapıldı. Yöneticilere göre Crystal Expert (amiral gemisi abonelik paketi), gereksiz ve hantal işlevleri kaldırmak için ince elenip sık dokunarak ortaya çıkarılmış kullanıcı dostu bir ortam.
Şirket, "Tüm bu araçlar, mükemmel müşteri desteği ile birlikte, Crystal Blockchain'i kripto uyum görevlileri ve hizmet sağlayıcılar için risk yönetimi konusunda tercih edilen analitik platformu haline getiriyor" dedi.
Daha iyi bir sektör inşa etmek
Ekim ayında Crystal, şu anda 70 ülkede 2 bin 500'den fazla hizmet sağlayıcısı ile birlikte çalıştığını söyledi. VASP'lerin FATF tarafından belirlenen düzenleyici gereklilikleri karşılamasına yardımcı olabilecek hizmet sunmanın yanı sıra, Avrupa merkezli platformların AB'nin 5'inci Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi ile belirlenen yükümlülükleri yerine getirmesine de olanak tanıyor.
Crystal tarafından Bitcoin, Bitcoin Cash, Tether, Litecoin, Ethereum, ERC-20 ve ERC-721 tokenleri ve XRP dahil olmak üzere çok çeşitli kripto para birimleri ve tokenler destekleniyor. Ekim ayı sonundaki güncellemenin ardından Crystal, bin 500'den fazla ERC-20 tokenini destekleyebilir hale geldi. Bu birimler arasında 60'ın üzerinde tanınmış DeFi tokeni de yer alıyor. Bunlar arasında yearn.finance, Uniswap ve Wrapped Bitcoin de var.
Crystal, düzenli olarak kripto para sektörünün mevcut durumuna ışık tutan raporlar yayımlıyor. Mayıs ayında şirket, Darknet ile diğer kuruluşlar arasında transfer edilen Bitcoin'in, dolar bazında 2020 yılının ilk çeyreğinde bir önceki yıla göre yüzde 65 arttığını açıkladı.
Sektör olgunlaşıyor ve VASP'ler için yasal yükümlülükler artıyor. En güncel gereksinimleri karşılayamayan finans kurumları geride kalabilir.
Sorumluluk Reddi. Cointelegraph bu sayfadaki herhangi bir içeriği veya ürünü onaylamaz. Size elde edebileceğimiz tüm önemli bilgileri sağlamayı amaçlasak da, okuyucular şirket ile ilgili herhangi bir işlem yapmadan önce kendi araştırmalarını yapmalı ve kararlarının tüm sorumluluğunu üstlenmelidir. Bu makale yatırım tavsiyesi olarak değerlendirilemez.