Birleşik Arap Emirlikleri'nde (BAE) finansal kuruluşlar artık tüm müşterilerinin kimliklerini doğrulamak zorunda. Bu yeni düzenlemenin, haziran sonunda yürürlüğe girmesi planlanıyor.

Merkez Bankası, finansal kuruluşlara sanal varlık hizmet sağlayıcıları ile ilgili riskleri içeren bir rehber yayınladı. 44 sayfalık belge, Emirlikler'deki kripto ile işlem yapan bankacılık kurumları için Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesi (AML/CFT) konusunda yeni kuralları belirtiyor. Yayınlanan belge Finansal Eylem Görev Gücü'nün (FATF) küresel standartlarını dikkate alıyor.

Merkez Bankası tanımına göre LFI'lar, sanal varlık sağlayıcıları (VASP'lar) ile ilişki kuran tüm kripto varlık işlemi olmayan finansal kurumlarıdır: Bankalar, finans şirketleri, döviz büroları, ödeme hizmeti sağlayıcıları ve sigorta şirketleri.

İlginizi çekebilir: BAE, VASP'ler için lisans başvurularını açıyor

BAE, dijital varlık lisans kontrolünü elinden bırakmıyor

Rehbere göre, ulusal lisansa sahip olmayan VASP'larla herhangi bir iş birliği yasak. Herhangi bir ilişki öncesinde müşterilerin genel doğrulama sürecinin yanı sıra, LFI'ların ayrıca müşterinin işin kapsamını anlamaları gerekiyor. Bu adım, müşterinin beklenen işlem türleri ve hacimlerini içeren bir müşteri profili oluşturmasını öneriyor.

Ayrıca LFI'ların, yüksek riskli bölgelerden gelen bireysel müşterilerin kripto işlemlerinin hacmini izlemek gibi bir yükümlülüğü olması da planlanıyor.

Bu durumlarda, örneğin, bir kişi sanal varlıklarını sadece BAE lisanslı VASP ekosistemi dışındaki kendi hesabına aktarabiliyor. Bu arada, temsilciler, sanal varlık düzenlemeleri üzerinde iş birliği konusunu görüşmek üzere Hong Kong Para Otoritesi'nden meslektaşlarıyla bir araya geldi.

İki merkez bankası ayrıca, her bölgenin kendi yenilik merkezleriyle ortak fintech geliştirme girişimleri ve bilgi paylaşımı çabaları üzerine görüşmeleri kolaylaştırma sözü verdi.