ABD Hazine Bakanlığı 6 Nisan Perşembe günü yaptığı açıklamada, Kuzey Kore, siber suçlular, fidye yazılımı saldırganları, hırsızlar ve dolandırıcıların yasadışı gelirlerini transfer etmek ve aklamak için merkeziyetsiz finans (DeFi) hizmetlerini kullandıkları uyarısında bulundu.
DeFi olarak adlandırılan platformlar, kullanıcıların bankaları kullanmadan, genellikle kripto varlıklar ve stablecoin'lerle borç vermelerine, borç almalarına ve tasarruf etmelerine olanak tanıyor.
Merkeziyetsiz finansla ilgili yeni bir yasadışı finans risk değerlendirmesinde Hazine Bakanlığı, yasadışı aktörlerin ABD ve yabancı kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele (AML / CFT) düzenlemeleri ve uygulamalarının yanı sıra hizmetlerin temelini oluşturan teknolojideki güvenlik açıklarından yararlandığını tespit etti.
Değerlendirmeye göre, kara para aklama ve terörizmin finansmanını önlemeye yönelik bu yükümlülüklere uymayan DeFi hizmetleri, bu alandaki en önemli yasadışı finans riskini oluşturuyor.
Brian Nelson neler söyledi?
Hazine Bakanlığının, Terörizm ve Mali İstihbarattan Sorumlu Müsteşarı Brian Nelson yaptığı açıklamada şunları söyledi:
"Değerlendirmemiz, suçlular, dolandırıcılar ve Kuzey Koreli siber aktörler de dahil olmak üzere yasadışı aktörlerin yasadışı fonları aklama sürecinde DeFi hizmetlerini kullandığını ortaya koyuyor"
Nelson, özel sektörün değerlendirmenin bulgularını risk azaltma stratejilerini bilgilendirmek ve yasadışı aktörlerin merkeziyetsiz finans hizmetlerini kullanmasını önlemek için adımlar atmak için kullanması gerektiğini de sözlerine ekledi.
Değerlendirmede tespit edilen diğer güvenlik açıkları arasında DeFi hizmetlerinin mevcut AML/CFT yükümlülüklerinin kapsamı dışında olma potansiyeli, uluslararası AML/CFT standartlarının uygulanmaması ve zayıf siber güvenlik uygulamaları yer aldı.
Değerlendirme, ABD'nin AML/CFT denetiminin güçlendirilmesini, DeFi yükümlülükleri konusunda özel sektöre ek rehberlik sağlanmasını ve hizmetlerle ilgili mevzuat boşluklarının ele alınmasını tavsiye etmiştir.