Maliye Bakanlığı'na bağlı olarak çalışan Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), bankacılık sektörü için şüpheli işlem bildirimi kılavuzunda kripto para birimlerine yönelik güncelleme yaptı.
Türkiye'de mali istihbarat faaliyetleri amacıyla Maliye Bakanlığı bünyesinde çalışan Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), bankacılık sektörünü kapsayan Şüpheli İşlem Bildirim Rehberi'ni güncelledi. Koinbülteni'nin 24 Eylül tarihli haberinde belirttiği üzere, kılavuzun 11 Eylül tarihli güncel sürümünde yer alan değişiklikleri sosyal medyadan duyuran Avukat Ayça Aktolga oldu.
Rehberin bankacılık işlemlerine ilişkin şüpheli işlem tipleri kategorisinde kripto parayla ilgili yer alan ifadeler, Aktolga'nın Twitter üzerinden yaptığı paylaşıma göre son güncellemeyle değiştirildi. MASAK'ın daha önceki şüpheli işlem tanımı, banka müşterilerinin hesaplarından, kripto para satan aracı kuruluşlara, kripto para alımına yönelik para transferi yapılması gibi çok daha genel bir ifadeyi kapsıyordu.
Yeni sürümde ise bu ifade şöyle değiştirildi:
"Müşteri hesaplarından kripto para alımı amacıyla yurtiçi ve yurtdışı kripto para borsalarına ya da gerçek veya tüzel kişi hesaplarına müşteri profiline uymayacak sıklık ve tutarda para transferi yapılması."
Ayrıca, listeye şu madde eklendi:
"Kaynağı bilinmeyen veya şahsın mali profili ile uygun olmayan şekilde yapıldığından şüphelenilen kripto para satımı sonucunda müşteri hesaplarına transfer gelmesi."
Yasal denetçilerin kripto algısı değişiyor mu?
Yapılan bu iki güncellemeyle birlikte, kripto para borsalarında yapılan işlemlerin sorgusuz sualsiz tümü değil, sadece şüphe uyandıracak sıklıkta veya hacimde gerçekleşenler şüpheli işlem kapsamında değerlendiriliyor.
Türkiye Cumhuriyeti Merkez Bankası ve yatırım bankaları hariç tüm bankaları kapsayan bu rehber, ilgili kurumların faaliyetlerinde dikkat etmeleri gereken şüpheli işlem tiplerini kapsıyor. MASAK, bankaların kara para aklama ve terör finansmanıyla mücadele riskine karşı ortak tutum ve iş birliği içinde olabilmeleri için şüpheli işlem tiplerini bir liste halinde sunuyor.
Rehberde yer alan bilgiye göre, bu listede yer alan şüpheli işlem tipleri bir kılavuz niteliği taşıyor ve form üzerinde beyan gerekmiyor. Rehberin kendisi, şüphe gerektirecek makul bir sebebi olup olmadığını değerlendirmeye yardımcı olmak için yayımlanıyor.