Almanya, Terörizm ve Para Aklama için Gizlilik Tokeni Kullanımı Konusunda Uyardı

Almanya Federal Maliye Bakanlığı, takibi zor olan ve suç faaliyetlerinde kullanılan gizlilik tokenlerinin artan kullanımı hakkında endişelerini dile getirdi.

Bakanlık, 2018-2019 dönemi için 19 Ekim’de yayınladığı “İlk Para Aklama ve Terörist Finansmanı Ulusal Risk Değerlendirmesi” ile Almanya’da kara para aklamayı önleme (AML) ve terörizmin finansmanı (TF) alanındaki mevcut ve olası riskleri belirlemeyi hedefliyor. Rapor, diğer zorlukların yanı sıra, karanlık ağda suç işleme amaçlı kripto para sirkülasyonunu inceliyor.

Takma adlı ve anonim tokenler

Raporda takma adlı ve anonim tokenlerin ayrımına da yer verilmiş; takma adlı tokenler blockchain’lerin analizine ve şüpheli hareketlerin değerlendirilmesine olanak sağlarken, Monero (XMR) ve Zcash (ZEC) gibi tam anonim tokenlerle yapılan işlemler takip edilemiyor ve dolayısıyla yasa dışı faaliyetlere karışabiliyor.

Bakanlık bu bağlamda gelecekte anonim kripto para birimlerinin denetlenmesini istiyor. Rapora göre bu tür coin’lerin piyasa değeri düşük sayılsa da, karanlık ağda kabul görmeye başladılar ve gelecekte Bitcoin (BTC) için birer alternatif haline gelebilirler.

Stablecoin ve nakitle ilgili riskler

Rapora göre TF için kripto kullanımı şu anda düşük durumda. Sağcı aşırıcılık ve İslamcılık alanlarında kripto kullanımına dair kanıtlar bulunsa da, TF alanında geniş çapta kripto kullanımına dair güvenilir bir kanut bulunmamakta.

Kripto paraların yaşadığı dalgalanmalar, bir noktaya kadar ödeme yöntemi olarak kullanılmaları engelliyor. Ancak bir varlığa veya yasal para birimine sabitlenen istikrarlı coin’ler (stablecoin) değer istikrarı sağlayabiliyor ve rapor bu durumun para aklama ve TF risklerini artırabileceğini öne sürüyor. Raporun devamı şu şekilde:

“Kripto varlıkların aksine nakit kullanımı, takip edilebilir bir iz bırakmıyor ve kontrol etmesi kolay, dolayısıyla terörizm alanında fon transferi ve para transfer hizmet sağlayıcılarının genellikle nakit kuryesi kullanmaya devam ettiğini varsayabiliriz.”

ABD Mali Suçlar Yaptırım Ağı (FinCEN) Müdürü Kenneth Blanco 21 Ekim’de, kripto para kullanıcılarına gizlilik sunan fintech firmalarının “diğer herkes gibi” AML yasalarına uyması gerektiğini söylemişti.