Amerika Birleşik Devletleri’nin en büyük dokuz bankası, 2020 ile 2023 yılları arasında kripto dahil olmak üzere siyasi açıdan tartışmalı sektörlere finansal hizmetleri kısıtladı. Bu bilgi, Para Birimi Denetleme Ofisi’nin (OCC) ön bulgularında yer aldı.
Bankacılık düzenleyicisi çarşamba günü yaptığı açıklamada, erken bulgularının büyük bankaların üç yıllık dönemde “yasal iş faaliyetlerine dayalı olarak müşteriler arasında finansal hizmetlerin sağlanmasında uygunsuz ayrımlar yaptığını” gösterdiğini söyledi.
OCC, bankaların ya bankacılık hizmetlerine erişimi kısıtlayan politikalar uyguladığını ya da belirli müşterilere finansal hizmet sağlamadan önce ek inceleme ve onay süreçleri talep ettiğini belirtti, ancak spesifik detaylar vermedi.
OCC, başkan Donald Trump’ın ağustosta imzaladığı, bankaların bireyleri siyasi veya dini inançlarına göre bankacılık sisteminden dışlayıp dışlamadıklarını araştırmayı öngören bir başkanlık kararnamesinin ardından inceleme başlattı.
Kısıtlamalara takılan kripto ihraççıları ve borsaları
OCC’nin raporuna göre, bankacılık kısıtlamalarına maruz kalan sektörler arasında kriptonun yanı sıra petrol ve gaz arama, kömür madenciliği, silah üretimi, özel hapishaneler, tütün ve elektronik sigara üreticileri ile yetişkin eğlence sektörü de yer aldı.
OCC, bankaların kriptoya yönelik eylemlerinin “çoğunlukla mali suç riskleriyle ilişkilendirilen, ihraççılara, borsalara veya yöneticilere yönelik kısıtlamaları” kapsadığını belirtti.
Para Birimi Denetleme Ofisi Başkanı Jonathan Gould, “Ülkenin en büyük bankalarının, hükümet tarafından verilen imtiyazlarını ve piyasa güçlerini bu zararlı bankadan çıkarma politikaları için uygun gördükleri üzücü bir durum,” dedi.
“Bu politikaların çoğu açıkça yürütüldü ve hatta kamuya duyuruldu, ancak bazı bankalar hala bankadan çıkarma uygulamasına başvurmadıklarında ısrar ediyor,” diye ekledi.
OCC, kendi denetimi altındaki en büyük ulusal bankalar olan JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, US Bank, Capital One, PNC Bank, TD Bank ve BMO Bank’ı inceledi.
OCC, soruşturmasının devam ettiğini ve bulgularını Adalet Bakanlığı’na gönderebileceğini bildirdi.
OCC’nin bankadan çıkarma raporu “eksik” bulundu
Liberal düşünce kuruluşu Cato Institute’ta politika analisti olan Nick Anthony, Cointelegraph’a gönderdiği e-postada OCC raporunun “çok eksik kaldığını” ve “bankadan çıkarmanın en bilinen nedenlerine değinmediğini” söyledi.
Antony, “Rapor, bankaların tartışmalı müşterilerle ilişkilerini kesmesini eleştiriyor, ancak düzenleyicilerin bankaları itibarı üzerinden açıkça değerlendirdiğinden hiç bahsetmiyor,” dedi ve şöyle ekledi:
“Durumu daha da kötüleştiren şey, raporun bankaları kripto şirketleriyle bağlarını kopardıkları için suçlaması, ancak [Federal Mevduat Sigorta Kurumu’nun] (FDIC) bankalara bu şirketlerden uzak durmalarını açıkça söylediğinden bahsetmemesi.”
Temsilciler Meclisi Finans Komitesi’ndeki Cumhuriyetçiler, bu ayın başlarında, FDIC’nin Biden yönetimi döneminde bankalara gönderdiği “duraklama mektuplarının”, dijital varlık ekosisteminin “bankadan çıkarılmasını” teşvik ettiğini rapor etmişti.
Kripto odaklı Custodia Bank’ın kurucusu ve CEO’su Caitlin Long, Biden yönetimi döneminde kriptoyla ilgili bankadan çıkarma uygulamalarının “en kötü faillerinin” FDIC ve Fed olduğunu, “OCC’nin değil” dedi.
“OCC’yi savunmak gerekirse, bu rapor yalnızca büyük bankaları kapsıyor. Kriptoyu bastırmak, küçük ve orta ölçekli bankalarda olduğu kadar büyük bankalar için bir denetim önceliği değildi,” diye ekledi.