Kripto borsası Coinbase, Hazine Bakanlığı’nın kriptoda yasa dışı faaliyetleri önleme yöntemleri hakkında yorum talebine yanıt olarak, ABD hükümetini finansal suçları azaltmak için blockchain analitiği, yapay zeka ve diğer modern teknolojileri kullanmaya çağırdı.
17 Ekim tarihli ve pazartesi günü X’te paylaşılan, baş hukuk sorumlusu Paul Grewal tarafından kaleme alınan mektupta, kara para aklama planlarının gelişmiş teknolojilerin kullanımıyla giderek daha sofistike hale geldiği ve kolluk kuvvetlerinin bunlara karşı koymak için aynı şekilde hareket etmesi gerektiği savunuldu.
“Blockchain ve diğer yenilikçi teknolojiler bu ortaya çıkan riskleri azaltabilir. Hazine ve diğer politika yapıcılar, yasa dışı faaliyetleri tespit etmek ve caydırmak için bu teknolojilerin kullanımını teşvik etmelidir.”
“Bunu yapmak, 2020 tarihli Kara Para Aklamayı Önleme Yasası’nın birincil hedefini destekleyecektir. Bu yasa, Banka Gizliliği Yasası’nı modernize etmeyi amaçlamıştı,” diye ekledi.
Coinbase’in politika sorumlusu Faryar Shirzad, pazartesi günü X’te yaptığı bir paylaşımda bu tutumu yineledi ve ABD hükümetinin “AI, API’ler, dijital kimlikler ve blockchain analitiği gibi kanıtlanmış dijital araçlarla AML’yi modernize etmek için yenilikçiliği benimseyerek” kripto borsalarının izinden gitmesi gerektiğini savundu.
Finansal suçlarla mücadelede AI ve API için düzenleyici netlik kilit önemde
Grewal’ın Hazine’nin değerlendirmesini istediği önlemler arasında, yapay zeka ve Uygulama Programlama Arayüzü (API) destekli izleme araçlarını kullanan şirketler için Banka Gizliliği Yasası kapsamında düzenleyici bir istisna bulunuyor.
Grewal pazartesi günü X’te yaptığı bir takip paylaşımında, “Bu güvenli limanın koşulları, herkese uyan tek bir model zorlamak yerine yönetişim ve sonuçlara odaklanmalıdır,” dedi.
Grewal’a göre, düzenleyici netlik eksikliği nedeniyle şirketler Kara Para Aklamayı Önleme önlemlerinde AI’nin potansiyelini tam olarak kullanmaktan çekiniyor.
Ayrıca API’lerin standardizasyon eksikliği ve düzenleyici parçalanma gibi zorluklarla karşı karşıya olduğunu düşünüyor. Bunun, “kabul edilebilir kullanım durumlarını” tanımlayan bir kılavuzla çözülebileceğini belirtiyor. Böylece “veri gizliliği gereklilikleri ve birlikte çalışabilirlik standartları” açıkça ortaya konarak firmaların API’leri güvenle benimseyip programlarına entegre etmelerine olanak tanınır.
Blockchain teknolojisinin de daha net kurallara ihtiyacı var
Aynı zamanda Grewal, Hazine’nin merkeziyetsiz kimlikleri ve sıfır bilgi ispatlarını müşteri doğrulamanın geçerli biçimleri olarak tanıyan ve teşvik eden, ayrıca kara para aklamayı önleme uyumluluğu için blockchain analitik kümelendirmesini destekleyen bir rehber yayınlamasını istiyor.
“Güncellenmiş rehber, blockchain’ler üzerinden yönlendirilen potansiyel yasa dışı faaliyetlerle ilgili bilgilerin paylaşımını daha da teşvik etmeli, ancak aynı zamanda blockchain işlemine dahil olan herkes için aşırı kayıt tutma yükümlülükleri getirmemeye özen göstermelidir,” diye ekledi Grewal.
ABD Hazine Bakanlığı, GENIUS Yasası’nın gerektirdiği şekilde, dijital varlıkları içeren yasa dışı faaliyetleri tespit etmeye yönelik yenilikçi yöntemler hakkında görüş talep etmişti. 18 Ağustos tarihli bu duyuru için yorum süresi geçen cuma günü sona erdi.
Düşünce kuruluşu iletişim sistemi önerdi
Bu arada, kamu politikası düşünce kuruluşu American Enterprise Institute’ta ikamet etmeyen kıdemli araştırmacı olan Jim Harper, farklı bir yaklaşım benimsedi.
15 Eylül’de yayımladığı aynı fikri savunan makalesine dayanan pazartesi tarihli blog yazısında, kolluk kuvvetlerinin soruşturma amacıyla doğrudan kripto şirketlerine sorgu gönderebileceği bir iletişim sistemi kurulması gerektiğini savundu.
“Böyle bir sistem, mevcut geniş ve maliyetli finansal gözetim rejimini gereksiz kılarken kolluk kuvvetlerinin yeteneklerini koruyacak veya güçlendirecektir,” dedi.