TRM Labs’e göre dolandırıcıların erişimi artırmak, dolandırıcılıkları daha inandırıcı hale getirmek ve bunları büyük ölçekte başlatmak için teknolojiden yararlanmasıyla birlikte büyük dil modellerinin dolandırıcılıklarda kullanımı 2025’te beş kat arttı.
TRM Labs çarşamba günü yayımladığı 2026 kripto suç raporunda, geçen yıl küresel olarak dolandırıcı adreslerine 35 milyar dolarlık kripto para gönderildiğini ve bunun bir önceki yıldaki 38 milyar dolardan hafif bir düşüşe işaret ettiğini söyledi.
Şirket, “Büyük dil modelleri (LLM) dolandırıcılıkların dil ve kültürel bağlamları daha az sürtünmeyle aşmasını sağlarken, yapay zeka tarafından üretilen görseller, ses klonlama ve deepfake videolar ikna edici kişilikler oluşturmanın maliyetini düşürüyor” dedi.
Geçen yıl mart ayında en az üç kripto kurucusu, deepfake kullanılan sahte Zoom görüşmeleri yoluyla hassas verileri çalmaya çalışan Kuzey Koreli olduğu iddia edilen hacker'ların girişimini engellediklerini bildirdi.
TRM Labs, “Bu yetenekler mesajlaşma platformları, işe alım kampanyaları ve yatırım dolandırıcılığı genelinde kimliğe bürünme tarzı dolandırıcılıkları genişletiyor ve mağdurlar dolandırıcılık uyarılarının farkında olsa bile kandırılma olasılığını artırıyor” dedi.
Dolandırıcılar taktikleri birleştirmeye başlıyor
TRM Labs’e göre geçen yılki bir diğer eğilim dolandırıcılık taktiklerinin yakınsaması oldu ve kripto dolandırıcıları mağdurları kandırmak için giderek çok yönlü bir yaklaşım kullanıyor.
TRM Labs bunun güven oluşturmak için bir romantik dolandırıcılıkla başlayabileceğini, güven sağlandıktan sonra sahte yatırımlar sunmaya geçilebileceğini ve var olmayan vergi ve idari ücretler için ödeme talep eden bir vergi dolandırıcılığıyla sona erebileceğini söyledi.
Şirket, “Kripto dolandırıcılığının mevcut durumundaki belirleyici bir eğilim, farklı dolandırıcılık türlerinin yakınsamasıdır. Mağdur yolculukları giderek birden fazla aldatma aşamasını kapsıyor ve romantik dolandırıcılıklar, yatırım dolandırıcılığı ve peşin ücret planlarının unsurlarını birleştiriyor” dedi.
“Her ne kadar sosyal mühendislik dolandırıcılık kampanyalarının kilit bir bileşeni olmaya devam etse de artık dolandırıcılığı daha ölçeklenebilir ve tespit edilmesi daha zor hale getiren teknik ve organizasyonel yeniliklerle güçlendiriliyor.”
İş benzeri bir yapıyla faaliyet gösteren dolandırıcılık ağları
Şirket, dolandırıcıların katmanlı yaklaşımının daha sofistike dolandırıcılık kampanyalarına ve daha iş benzeri bir modele doğru bir kaymayı yansıttığını ve etkili yapılar, uzmanlaşma ve standartlaştırılmış oyun kitapları kullanılarak mağdurların büyük ölçekte hedef alınıp istismar edildiğini ekledi.
Perde arkasında ise araçlar, teknikler ve meşru işe alım süreçlerini andıran işe alım hatlarıyla destek sunan yasa dışı hizmet sağlayıcılarından oluşan büyüyen bir ekosistem de bulunuyor.
“Bazıları erişim ve etkileşimi otomatikleştirmek için yapay zeka hizmeti araçları sunarken, diğerleri kimlik avı kitleri satıyor veya ihlal edilmiş verilere erişim sağlıyor. Bu hizmetler dolandırıcılık failleri için giriş engelini düşürüyor ve dolandırıcılıkların coğrafyalar arasında tekrarlanmasını mümkün kılıyor.”
Yasa dışı hacim 2024’e kıyasla yüzde 146 arttı
TRM Labs, geçen yıl yasa dışı kripto cüzdanlarının yaklaşık 158 milyar dolar değer aldığını ve bunun Rusya gibi ülkelere yönelik artan yaptırımlar ile izleme alanındaki teknolojik ilerlemelerin daha fazla faaliyeti ortaya çıkarmasıyla 2024’teki 64 milyar dolara kıyasla yaklaşık yüzde 146’lık bir artışa işaret ettiğini tahmin ediyor.
Ancak yasa dışı hacimdeki artışa rağmen bunun toplam kripto hacmi içindeki payı 2024’te yüzde 1,3’ten 2025’te yüzde 1,2’ye geriledi.
