Kriptonun hodlerlar üzerindeki finansal ödüllerini duydunuz ve büyük karlardan payınızı almak ve mevcut tasarruf mekanlarınızın mücadele ettiği gelişen enflasyonu yenmek için havuza atlamak mı istiyorsunuz? Merkezi olmayan bir kripto para birimi olan Bitcoin (BTC), altın veya gayrimenkul gibi birikimlerinizi değerlendirebileceğiniz geleneksel alanları geride bırakmıştır. Eğer soruyorsanız: Kripto servet biriktirmek için iyi bir yol mu diye soruyorsanız, cevabım olumlu.
Bitcoin'in büyüme hızı hayret vericidir. Sahte geliştirici Satoshi Nakamoto tarafından 2009 yılında piyasaya sürülen Bitcoin, 2021 yılında 0,08 dolardan 68.300 doların üzerine katlanarak tırmandı. Dijital paralara en yakın yatırım yapılabilir varlık olan altınla kıyaslandığında, Ocak 1921'de 283 dolardan Ağustos 2020'de 2.060 dolara çıkarak 100 yıllık bir süre içinde sadece %627 oranında değer kazanmıştır.
Bitcoin Temmuz 2010'da 0.0008 dolardan işlem görmeye başlamış olsa da, ilk yıllarda yavaş yavaş 10$ aralığına tırmanmış ve ardından Nisan 2013'te 250$'a ve 2021'de 68.300$'a yükselmiştir. Bununla birlikte, Bitcoin'in yolculuğu düpedüz bir yükseliş değildi ve iniş çıkışlar yaşandı.
Kripto para birimi yolculuğu sırasında aşırı dalgalanmalar yaşadı. Dik yükselişlerin yanı sıra keskin düşüşler de yaşandı. Mayıs 2021'deki çılgın bir seansta Bitcoin %30'luk bir düşüşle 30.000$'a yaklaştı. Bu düşüşü Nisan ortasında 64.829$ gibi rekor bir seviyeye ulaşmasıyla kıyaslarsak, o zamandan bu yana %50'den fazla düşüş yaşandığını söyleyebiliriz. Volatilite sayesinde, yeni başlayanlar için Bitcoin ile para kazanmak kolay değil.
Sadece Bitcoin değil, fiyatı sabitlenmiş dijital para birimleri olan stabilcoinler hariç tüm kripto para birimleri inanılmaz derecede inişli çıkışlı yatırımlar olmuştur. Stablecoinler, ABD doları veya altın gibi varlıklara sabitlenmiştir, bu da değerlerini normal kripto para birimlerinden daha istikrarlı hale getirir. Bu da stabilcoinleri aşırı dalgalanmalardan yoksun özel bir kripto para türü haline getirmektedir. Stablecoinler, kripto ile nasıl servet biriktirilir sorusuna güvenilir bir yanıttır.
Bu makale, Bitcoin ve stablecoinlerle servetin nasıl korunacağını anlamanıza yardımcı olacaktır. Tüm kripto para birimleri arasında en iyi bilinen Bitcoin ile başlayalım.
Servet koruma aracı olarak Bitcoin
Sağlam bir servet koruma aracı olan Bitcoin iki şekilde kullanılabilir: uygulanabilir bir para rezervi olarak ve enflasyonu önlemeye yardımcı olmak için. Sınırlı arzı ve merkeziyetsizliği sayesinde Bitcoin'i sermayenizi korumak ve fonlarınızı muhafaza etmek için kullanabilirsiniz.
Bitcoin'in coğrafi sınırları yoktur, bu da sizi dünyanın herhangi bir yerinden istediğiniz zaman kripto para gönderip almakta özgür bırakır. Finansal engeller geçerli değildir ve fonlar üzerinde tam kontrol sahibi olmanızı sağlar. Bitcoin, finansal bir felaket durumunda sahip olunması gereken güçlü bir yedekleme planıdır.
Aşırı bir ekonomik krizle karşı karşıya olan bir ülkede ikamet eden biri için Bitcoin bir can simidi olabilir. Yıllık enflasyon oranının 2018 sonunda %80.000'e ulaştığı Venezuela örneğini ele alalım. Durum o kadar vahim ki 2015'ten bu yana 2,7 milyondan fazla insanın ülkeyi terk ettiği tahmin ediliyor.
Venezuelalı bir genç olan Carlos Hernandez'in enflasyonu yenmek için Bitcoin kullanması şaşırtıcı değil. Tam bir ekonomik kaosun ortasında, Bitcoin ona finansal bir cankurtaran olarak hizmet ediyor. Tüm varlıklarını Bitcoin'e dönüştürdü ve harcamalarını karşılamak için ara sıra küçük miktarlarda para çekiyor.
Servetin korunması ya da enflasyonun yenilmesi söz konusu olduğunda Bitcoin genellikle altınla karşılaştırılır. Her iki varlığın da arzı sınırlı olsa da, altın binlerce yıldır var olan ve yaygın olarak bir değer deposu olarak kabul edilen somut bir metaldir.
Öte yandan Bitcoin, sıradan insanların güvenini kazanması daha fazla zaman alacak dijital bir varlıktır. Bununla birlikte, Hernandez örneğinin de ortaya koyduğu gibi, Bitcoin enflasyonu yenmek söz konusu olduğunda altından çok daha iyi çalışıyor.
Bir servet koruma aracı olarak Bitcoin hakkında kısa bir bilgi verdikten sonra, kriptoya yatırım yaparak kar elde etmek için bir başka potansiyel araç olan stablecoinlere geçelim.
Kripto yatırımı: Stablecoinleri anlamak
Aşırı kripto para oynaklığı, boğa koşularında gelişmiş yatırımcılara para kazanma fırsatı sağlayabilir, ancak bu özellik istikrarın kesin bir katilidir. Çoğu birey ve işletme, bir sonraki saat içinde değeri düşebilecek bir ödeme türünü kabul etmekle ilgilenmeyecektir. Bu durum, paydaşların değerinde az çok değişiklik olmayacak istikrarlı bir kripto para birimi aracılığıyla servet yaratma arayışına girmesine ve nihayetinde stablecoinlerin ortaya çıkmasına neden oldu.
Şubat 2022'de, stablecoinlerin piyasa değeri bir yıl önceki yaklaşık 38 milyar dolardan keskin bir sıçramayla 180 milyar dolar civarında gerçekleşti. Bu durum büyük ölçüde stablecoinlerin merkezi olmayan finansın (DeFi) itici gücü haline gelmesine bağlandı.
Kripto paraya nasıl yatırım yapılacağını öğrenmeye yeni başlayanların bilmek isteyeceği gibi, stablecoinler geleneksel finans ve kripto piyasaları arasında bir köprü görevi görerek borç verme, borç alma, türevler ve daha fazlası gibi temel finansal faaliyetleri kolaylaştırır ve DeFi ekosistemine güvenilir bir temel değer sağlar.
Stablecoinler iki türdür: USD ya da metal gibi fiat para birimlerine sabitlenmiş olanlar ve algoritmik coinler. İlk durumda, merkezi olarak depolanan bir fiat para birimi veya varlık rezervi, kripto para biriminin fiyatını sabit tutar. Örneğin, bir stablecoin bir milyon ABD doları tutabilir ve aynı sayıda sanal coin çıkarabilir. Tether (USDT) ve USD Coin (USDC) bu tür stablecoinlerin iki popüler örneğidir.
Öte yandan, algoritmik yaklaşım dijital varlıkları teminat olarak kullanır. Akıllı sözleşmeler yoluyla stabilize edilen algoritmik coinler, akıllı sözleşmeler yoluyla stabilize edildikleri için para biriminin sabitliğini korumak için ekonomik teşvikler kullanır. Dai (DAI) ve ABD Dolar Endeksi (USDX) algoritmik coinlere iki örnektir. Saklama amaçlı stablecoinlerin algoritmik kuzenlerine kıyasla daha istikrarlı olma eğiliminde olduğunu unutmayın. Kripto para portföyünüzde hem varlığa dayalı hem de algoritmik stablecoinlere sahip olmak isteyebilirsiniz.
Stablecoinler, sabit bir değerin yanı sıra yeni coin basımında ve yönetiminde verimlilik, kolay sınır ötesi işlemler ve çeşitli kripto projeleriyle birlikte çalışabilirlik gibi ek faydalar sağlar. stablecoinlerin ortaya çıkışı, kripto para birimi oynaklığını azaltmaya yardımcı oldu ve yatırımcıların fiyat düşüşlerine karşı korunurken borsalardan çıkma ve fiat transfer etme ihtiyacını ortadan kaldırdı.
Kriptoya yatırım yapmak: Stablecoinler nasıl satın alınır ve saklanır
stablecoin satın almak için bir dijital cüzdan veya kripto borsasında hesabınızın olması gerekir. Bu platformlarda fiat ile kripto satın alabilirsiniz. Ancak merkezi borsalar yalnızca fiat destekli versiyonları listeleme eğilimindedir. Kripto para birimine yatırım yapmadan önce bir stabilcoin ile takas etmek istediğiniz Bitcoin'iniz varsa, merkezi olmayan bir borsa (DEX) kullanmanız gerekecektir.
Kripto paranızı saklamaya gelince, merkezi cüzdanınızda veya borsanızda bırakabilirsiniz. Ancak, erişim kodunu platformla paylaşırsınız. Daha güvenli bir kripto için, soğuk cüzdan olarak da bilinen bir donanım cüzdanına taşıyabilirsiniz. Her zaman internete bağlı olmadığı için güvenlik tehlikeye atılamaz. Soğuk cüzdanı internete bağlanan bir cihaza taktığınızda, uyumlu yazılımla birlikte çalışır.
Kripto para varlık yatırımı: stablecoinlerle servetinizi artırın
Bitcoin için zenginlik yaratmanın formülü basittir. Çok sık gerçekleşen bir düşüşü bekleyin ve bu fırsatı Bitcoin satın almak için kullanın. Formül tüm olağan kripto paralar için aynıdır. Oyunu uzun vadeli oynarsanız, fiyatlar düştüğünde yatırımınızı biriktirerek kazanan siz olabilirsiniz. Sonunda, kendiniz için bir servet havuzu bulacaksınız. Yine de dar görüşlü olmayın ve çoğu yatırımcının fon kaybettiği zaman olduğu gibi iniş ve çıkışları zamanlamaya çalışın.
Ortalama bir kripto yatırımcısının servetini artırmak için stablecoinleri nasıl kullanabileceğini görelim.
Borç verme
Kripto borç verme, bir bankaya para yatırdığınız ve bundan faiz kazandığınız geleneksel bankacılığa oldukça benzer. stablecoinler, doğaları gereği sahip oldukları istikrar sayesinde pasif faiz kazanma konusunda etkileyici bir şekilde iyi çalışır. stablecoinlerinizi, pasif olarak yanınızda duran kripto paranızın borç vermek için kullanılacağı DeFi platformlarına ödünç verebilir ve likidite sağladığınız için ekstra coin kazanabilirsiniz.
Staking
Çeşitli protokollerde kullanılan proof-of-stake (PoS) mutabakat yöntemi, madencilerin işlemleri doğrulamadan önce coinleri stake etmelerini gerektirir. Düğümlerdeki belirli algoritmalar işlemleri doğruladığında, taahhüt edilen coinler stake edenler için ödüller oluşturur. Yine stake etme metodolojisi, stablecoin sahiplerine düzenli olarak para kazanmanın ve servetlerini büyütmenin eğlenceli bir yolunu sunar.
Yield farming
Yield farming, kripto varlık yatırımı için yenilikçi bir tekniktir. Fon hareketini yönetmede merkezi olmayan borsalara yardımcı olmak için varlıkları bir likidite havuzuna kilitleme sürecini ifade eder. Mümkün olduğunca yüksek getiri elde etme çabası için kullanılan popüler bir terimdir.
Yield farmers, başka bir coin ödünç almak için stablecoin yatırır, bunu başka bir platformda daha yüksek bir fiyata satar, ödünç aldığı tutarı faiziyle iade eder ve kârını korur. DeFi yılı olan 2020'de, yield farming en büyük büyüme faktörü oldu ve piyasa değerini 500 milyon dolardan 10 milyar dolara çıkardı. Çoğu yield farmer USDT, USDC ve DAI gibi stablecoinlerle işlem yapmaktadır.
Likidite madenciliği
Her DeFi projesinde önemli bir faaliyet olan likidite madenciliği, protokole likidite sağlamakla ilgilidir. Sahipler dijital coinlerini Polkadot gibi alım satım çiftlerine sağlar DOT/USDC likidite havuzunda, yani akıllı bir sözleşmede, kripto ticareti için (kripto borç verme ve borç almadan farklı olarak).
Bunun karşılığında protokol, kullanıcıyı bir likidite sağlayıcı token ile ödüllendirir. Kullanıcılar tokenlerini havuzda tuttukları sürece, her blokta basılan yerel tokenleri veya likidite sağlayıcı tokeniyle birlikte yönetim tokenlerini alırlar.
Likidite madenciliği mekanizması
Likidite stake etmenin teknik mimarisi
Değer deposu
Volatiliteden uzak durmak için HODLing coinleri tercih ediyorsanız, stablecoinler değer deposu olarak oldukça verimli çalışır. Zaman içinde sabit bir değeri korumak üzere tasarlandıklarından, fonlarınızı yedekte tutmak ve kripto paranın değişken dünyasından uzak tutmak istiyorsanız harika bir şekilde çalışırlar. Dolayısıyla, spekülasyonlara kapılmak ve kripto para fiyatlarının aşağı yukarı hareket etmesiyle kâr elde etmek istemiyorsanız, stablecoinler sizin seçiminiz olabilir.
Kripto aracılığı içinde fonksiyonel coin
İstikrar faktörü, yatırımcıların stablecoinleri bir kripto aracı kurumunda işlevsel bir para birimi olarak kullanmalarını sağlar. Kârını Bitcoin üzerinden elde eden bir tüccar, servetini korumak ve başka bir boğa koşusunu beklemek için BTC'lerini USDT gibi bir stabilcoine dönüştürmeyebilir.
Gelişmiş bir yatırımcının elinde, stablecoinler oldukça güçlü bir araç olarak çalışır. Üstelik, yalnızca belirli bir saat boyunca çalışan bankacılık sisteminin aksine, stablecoinlerle istediğiniz zaman işlem yapabilirsiniz.
Kripto varlık yatırımı: Kripto ticaretinde riskler
Tüm yatırım alanları gibi kripto ticareti de risklerden payını almaktadır:
- Yield farming, tasfiye, birleştirilebilirlik, akıllı sözleşme ve kalıcı kayıp risklerini içeren risklerden payına düşeni taşır.
- İhraççı şirket iflas ederse stablecoinlerin değeri düşebilir.
- Topluluğun rezerv varlığı elinde bulunduran şirkete olan güveni azalırsa, bu durum stablecoin'in değerine de yansıyabilir.
- Bazı alım satım stratejileri, özellikle de yield farming ile ilgili olanlar, oldukça karmaşık hale gelebilir.
Gelecek
Verimli kullanıldığında kripto, servetinizi korumak ve geliştirmek için güçlü bir araç görevi görür. BTC ve diğer bazı kriptolar dünyanın dört bir yanındaki yatırımcı orduları için zenginlik aracı olsa da, gerçekten de değişkendirler. Düşüşü fark etmek, yükseliş aşamasına geçmek ve uzun vadeli yatırım yapmak kripto yatırımında başarının anahtarıdır.
Stablecoinler, ihmal edilebilir volatilite sayesinde daha kolay ve daha güvenli bir bahistir. Sabit bir pasif gelir elde etmek için atıl fonlarınızı staking ve likidite madenciliği için kullanabilirsiniz. Ve kripto ekosistemi hakkında biraz daha bilgi sahibi olduğunuzda, size neredeyse anında daha etli bir anlaşma sağlayan yield farming'i tercih edebilirsiniz. stablecoinlerle yatırım yapmanın inceliklerini öğrenmek ve sahip olduğunuz serveti artırmak çok zamanınızı almayacaktır.